ETF является биржевым фондом (по-английски – торгуемый фонд на бирже). Из различных активов складывается база с ценными бумагами: секторов, продукции, других индексов. Право собственника на определенную долю активов подтверждают акции или паи (второе распространенное название).
Когда фонд закрывается, вкладчику полагается выдача части стоимости активов на тот период времени, когда они продаются. Покупая акции в ETF, вкладчик может инвестировать в остальные ценные бумаги, которые составляют индекс. Это дает возможность снижения рисков, повышения диверсификации. В итоге все получается намного выгоднее, чем самостоятельный сбор портфеля с инвестициями.
По каким принципам работает фонд
Следуя объявленной стратегии, ETF проводит закупку основного ряда активов. Далее фонд производит выпуск своих акций. Они находятся в свободной продаже, их можно приобрести на бирже. Несколько сотен акций из различных отраслей могут составлять один фонд. В других случаях это может быть предметная продукция, сектор или отдельная сфера.
В каждом фонде находятся акции предприятий в таком соотношении, в котором проходит расчет различных индексов. Простыми словами, объяснить, в чем состоит суть фонда ETF, можно так. Вкладчик желает купить один гамбургер, он не может закупить все необходимые составляющие для приготовления. Для него это слишком дорого, занимает много времени, он не хочет рисковать, боится ошибиться с ингредиентами. Все эти процессы сделает ETF: закупит необходимые элементы в правильных пропорциях, приготовит и отправит на продажу одну единицу гамбургера. Это и есть акция со всей начинкой.
Преимущества фонда ETF
В данном случае стоит выделить такие моменты:
- Невысокие риски. При помощи мониторинга компаний различного направления в полном секторе или из одного фонда вложения активов в значительную часть ценных бумаг грамотно распределяются и риски снижаются.
- Открытость. Купить ETF сможет много частных вкладчиков. Им не нужно обладать какими-то особенными знаниями, иметь опыт. Приобрести ETF несложно. Необходимо заняться открытием личного счета для инвестиций или для брокеров, отправить заявку, чтобы купить фонд, который был выбран. Проведение сделок доступно в любое время, когда функционирует биржа.
- Схожесть с акциями. Как правило, цена на торгах на протяжении дня меняется. Это предоставляет возможность провести оценку изменения стоимости в течение дня, сделать сравнительный анализ между ETF и продукцией.
Особого внимания заслуживает и невысокая стоимость. В случае покупки пакета ценных бумаг в отдельности это обойдется намного дороже, чем приобретение паев ETF. За счет покупки акций ETF появляется возможность начать вкладывать маленькие средства в активы с широким спектром;
Льготы по налогам и вычетам – здесь тоже предполагается плюс. В случае, если обладатель акций фонда на традиционном брокерском счету не станет продавать паи около трех лет, он имеет право не оплачивать налог на доходы с физических лиц от прибыли. Если используется личный счет, пользователь получает вычет из налогов.
- 4 просмотра